Стейкинг — это процесс, который обеспечивает функционирование блокчейнов, основанных на алгоритме Proof-of-Stake (PoS). Когда трейдер покупает ETH за BTC, из пула в его кошелек поступают Эфириумы, а в пул уходят Биткоины. Например, в пуле ETH/WBTC (Эфириум/Токенизированный Биткоин) находятся только эти две криптовалюты. Сервисы блокчейн-среды используют эти активы для проведения транзакций. Исходные коды смарт-контрактов открыты, что позволяет всем желающим убедиться в их работоспособности и отсутствии багов.
Крупнейшим DeFi-протоколом, который специализируются именно на доходном фермерстве, сервис DefiLlama определяет Convex Finance. Объем заблокированных средств к настоящему моменту составляет $3,8 млрд. Остальные Yield-протоколы не дотягивают по этому показателю и до $800 млн. По словам бывшего главы ЦРУ Майкла Морелла, технология https://manualforauto.ru/shop/9416/desc/kovriki-v-salon-ford-focus-ii-2004-4-sht-poliuretan в основе Биткоина является «лучшим инструментом для слежки», который правительства вполне могут использовать в свою пользу. Морелл, ранее исполнявший обязанности директора Центрального разведывательного управления, изложил свои мысли в отчёте под названием «Анализ использования Биткоина в незаконных финансах».
Что такое доходное фермерство в DeFi?
Платформы DeFi постоянно добавляют новые функции и предложения, а процентные ставки меняются в зависимости от потребительской активности. Роль поставщиков и пулов ликвидности в АММ состоит в обеспечении бесперебойности проведения сделок. Первые передают деньги в пулы, взамен принимая вознаграждение. Роль пула ликвидности заключается в обеспечении бесперебойного проведения транзакций на DeFi-платформах. Он представляет собой набор крипто, которые могут быть использованы для обмена.
После отправки токенов в пул, поставщик получает специальные токены (LP токены) – пропорционально тому, какую часть ликвидности они обеспечили. Таким образом, происходит заработок за счет предоставления ликвидности. Если поставщик желает вернуть себе обратно вложенные средства из пула (вместе с начисленными доходами), он должен провести сжигание своих LP токенов. Пул ликвидности в криптовалюте – это запасы токенов, которые заблокированы на счету специального смарт-контракта. Они применяются для обеспечения торговой активности (трейдинга) и интенсивно используются децентрализованными биржами обмена (DEX).
Крупнейший федеральный банк Германии запускает решение для хранения криптовалюты
Молодые DEX’ы, как правило, запускаются прежде, чем пройти аудит. Получается на общее вознаграждение в условную $1 000 добавилось ещё 300 новых ртов, которые хотят есть. Теперь эта тысяча будет делиться уже не на 100, а на 400 инвесторов. И каждый будет получать в среднем уже не по $10 в сутки, а по $2,5. Но и риск потерять часть своего вклада из-за просадки курса токенов будет практически исключена, т.к. К примеру, 1 USDT колеблется от $0,99 до $1,01, то есть всего на пару центов туда или сюда.
Но что происходит, если вообще никто из участников рынка не готов идти к справедливой цене? Или если токенов просто недостаточно, чтобы удовлетворить заказ? Примером высоколиквидного актива являются деньги, их можно в любой момент обменять на другие товары или активы.
Как мосты переводят активы в свои пулы ликвидности?
Таким образом, существует возможность получить дополнительную прибыль от токенов вознаграждения за доходность в обмен на то, что вы станете провайдером ликвидности. Основная цель стейкинга — не обеспечение ликвидности платформы, а обеспечение безопасности сети блокчейнов. Чем больше пользователей делает ставку, тем более https://malorus.ru/ukrstor/vavrik-galruspismennost-d13.html децентрализован блокчейн, и, следовательно, его сложнее атаковать. Чем более ликвидную и востребованную пару он обеспечивает и чем больше капитал он предоставляет в пул, тем выше его доход. Также протоколы мотивируют пользователей предоставлять ликвидность, выплачивая проценты от общего пула в их собственных токенах.
В период работы моста управление активами переходит от пользователей к централизованному органу. Чтобы осуществить транзакцию, пользователи должны «доверять» честности и эффективности http://intg.site/news/kulich_sladkij_dva_vkusnykh_recepta/2017-03-30-8006.html этого органа. Блокчейны существуют как отдельные распределенные сети с разными токенами. Нативный актив каждой цепочки технически не подлежит передаче в другую.
Фарминг криптовалюты: что это и как использовать
Отсутствие заморозки средств привлекает многих инвесторов и несет потенциально (но не гарантировано) высокие проценты дохода. Желающий участвовать в доходном фермерстве должен внести деньги в один из доступных пулов ликвидности. Для этого пользователь подключает свой кошелек к пулу, обеспечивает желаемую ликвидность, а затем получает вознаграждение. Вознаграждение выдается в виде токенов, которые представляют долю участника в пуле ликвидности. За каждый обмен, сделанный в пуле, пользователь будет получать дополнительные вознаграждения. Чтобы это сработало, токены необходимо поставить в пул заранее.
— Стейкинг управляющих токенов, таких как SNX и прочих, то есть вы их блокируете на платформе под определенный процент годовых. Экосистемы блокчейна часто поощряют децентрализованное взаимодействие внутри цепочки, вознаграждая своих пользователей раздачами токенов (аирдропами). Можно с помощью моста переместить актив из блокчейна A в блокчейн B, чтобы применить возможности децентрализованных приложений в блокчейне B. Они должны исходить из того, что эта централизованная организация никогда не украдет их активы и защитит их средства от злоумышленников. Доверенный мост — это межсетевой протокол, контролируемый централизованной структурой.
Конечно же, вместе с новыми финансовыми инструментами пришли и новые типы рисков, о которых мы не можем не упомянуть. Помимо стандартных DeFi рисков, таких как баги смарт-контрактов, системные риски и ключи админов, мы получаем два новых вида риска – impermanent loss и взломы пулов ликвидности. Ещё одно важное отличие – уровень рисков и потенциальной доходности. Стейкинг считается относительно консервативным способом инвестирования с доходом на уровне 5-15% годовых.
- В результате вы получите 0,5 MDAO и 200 USDT, общая стоимость ваших активов будет составлять 400 USDT.
- В DeFi распространены мошеннические проекты, которые изначально нацелены на обман пользователей (и инвесторов, и поставщиков ликвидности).
- Роль поставщиков и пулов ликвидности в АММ состоит в обеспечении бесперебойности проведения сделок.
- Инвесторы могут получать процент за транзакции, выданные кредиты и взятые займы, майнинг и предоставление ликвидности децентрализованным биржам (DEX).
- По своей сути, стейкинг и доходное фермерство — это примерно одно и то же.
Фермеры доходности зачастую пытаются заработать на небольших начинающих DeFi-проектах, которые не всегда удерживаются на плаву. Для минимизации потерь нужно понимать различные рыночные параметры каждого криптопроекта. В DeFi распространены мошеннические проекты, которые изначально нацелены на обман пользователей (и инвесторов, и поставщиков ликвидности).
В наших категориях вы можете мгновенно и актуально получить доступ ко всем мировым и местным новостям о криптовалюте. Внезапный интерес к фармингу можно отнести к запуску COMP – токена управления (governance) экосистемы Compound Finance. Постоянное отслеживание стоимости токенов и переход от одной фермы к другой может как приносить хорошие результаты, так и вызывать зависимость. К тому же это не сильно отличается от трейдинга на фондовой бирже — процесс рискованный, и иногда больше зависит от удачи, а не от мастерства.
Высокая доходность в сотни процентов годовых, которую обещает доходное фермерство, имеет и оборотную сторону в виде высоких рисков, сопутствующих данной деятельности. До появления доходного фермерства был стейкинг, а до стейкинга — майнинг. Блокчейн-разработчики находят и создают новые способы дать пользователям криптовалюты пассивный доход. Стратегии пассивного дохода в криптовалюте становятся все более разнообразными, вытесняя стратегию холдинга, и эти новые стратегии не лишены рисков. Согласно вашим первоначальным вложениям, вы владеете 10 % пула.
К тому же, DeFi-проекты предлагают широкий спектр финансовых услуг, в том числе и упомянутые выше Compound и Synthetix. После того, как фарминг биткоинов стал недоступен, блокчейн-разработчики создали их токенизированную версию. При ее инвестировании в пул зачисляется сумма, эквивалентная актуальному курсу Bitcoin. Для майнинга необходимо приобретать специальное оборудование или модифицировать обычные компьютеры. Сам процесс добычи криптовалюты заключается в решении определенных математических задач. Пул ликвидности обеспечивает скорость и безопасность валютных операций, но за это участники сделки платят комиссию.
Непостоянная потеря (Impermanent Loss) заключается в том, что при выводе ваших активов из пула меняется стоимость ваших токенов по сравнению с тем, когда вы вносили их в пул. Иными словами, при выводе средств вы получите меньше средств в долларовом эквиваленте, чем вносили. Непостоянным потерям подвержены пулы, содержащие волатильные токены.
Затем механизм фарминга доходности стали внедрять и другие DeFi-платформы. Мы считаем, что проблема чрезмерной популярности ниши децентрализованных финансов очевидна, ведь она действительно перегружает сеть Эфириума. С другой стороны, это заставляет разработчиков трудиться над новыми проектами и двигать индустрию вперёд. Вдобавок хайп вокруг ниши привлекает новых участников — а это вполне может привести к буллрану. Так что DeFi в данном случае скорее приносит больше пользы, чем вреда. Платить по 5 долларов за обычный перевод ETH неприятно, но когда-то это закончится.
Одним из первых проектов, который ввел концепцию пула ликвидности, был проект Bancor, но большую популярность понятию пула принес проект Uniswap. Чтобы начать фармить криптовалюту, используйте краткий алгоритм. Выберите платформу DeFi, которая предлагает услугу, зарегистрируйтесь на ней, чтобы создать аккаунт, и подключите кошелек. Далее выберите пул ликвидности, в который хотите внести средства, пополните счет и начните получать вознаграждение. Кроме того, Ваша итоговая доходность от фарминга криптовалюты будет зависеть ещё и от того токена, в котором Вы будете получать вознаграждение. Вы можете фармить токены, которые находятся на своих ценовых минимумах, но имеют хорошую перспективу.